投資と断酒とミニマリスと 

INVETSING and SOBRIETY and MINIMALIST

マネーの話

金持ちが選んでいる金融資産 ベスト5

投稿日:

激動の2020年を経て
2021年の金融商品のキーワードは “低金利 “と “資産インフレ “です。いずれの現象も、2020年から始まるコロナによる景気低迷に対抗するため、各国が財政・金融支援を行っていることが影響しています。

各国政府や中央銀行が市場に資金を投入し続けることで、世界の金利は史上最低水準となり、イージーマネーの洪水がリスク資産に流れ込み、資産インフレを引き起こしているのです。

資産インフレの最も象徴的な指標は株価でしょう。米国の代表的な株価指数であるS&P500は、2020年の1年間で16%上昇しており、2021年の年初から同年9月3日までの8カ月間ですでに20%上昇しています。米国以外の多くの国の株価も基本的に上昇しており、その他の不動産価格も上昇しています。

また、金利が下がっていることも数字で示されています。米国の10年国債の金利は、2020年に1%低下し、2020年12月末には0.9%という空前の低水準になりました。また、米国と同様に、世界中の金利が低下しており、現在の世界は「金利は死んだ」と表現されるほどの低水準となっています。

そんな激動の2020年を経て、コロナが当たり前になった2021年、富裕層はどのような金融資産に投資するのでしょうか。ざっと見てみましょう。

第5位:国内REIT

国内REITは、日本国内の不動産に投資する投資信託です。REITは不動産と異なり、少額から投資でき、すぐに売却できる流動性を持った金融資産です。

東京証券取引所に上場しているREITの指数である「東証REIT指数」は、2021年の年初から9月3日までの8カ月間で+20%上昇しています。

国内REITは、低金利と資産インフレで富裕層に選ばれている投資先です。世界中の金利が低下している中で、国内REITは3%台の利回りを実現しており、経済効果が不動産であることから、インフレ対応資産として値上がりが期待できます。

インカムゲイン(定期的な収入)とキャピタルゲイン(値上がり益)の両方を得られる資産として、REITは富裕層に人気があります。

第4位:仮想通貨

仮想通貨とは、インターネット上でやり取りされるデジタル通貨のことで、米ドルや円などの法定通貨のような国家的信用の裏付けがなくても存在することを特徴とする資産です。

代表的な通貨であるビットコインは、9月3日の2021年初頭から+84%の値上がりを記録しています。

仮想通貨の台頭は、リスクの高い資産ほどお金が集まるという資産インフレの象徴でしょう。しかし、富裕層は仮想通貨の値上がりで利益を得るためだけに投資しているわけではない。実は、彼らの主な投資目的はリスクヘッジなのです。

彼らがヘッジしたいリスクとは、「国の信用リスク」です。富裕層は、国家破綻のリスクをヘッジするために、仮想通貨を資産ポートフォリオに組み込んでいるのです。

これは決して非現実的な話ではありません。各国は巨額の財政資金をコロナ対策に注ぎ込んでおり、どの国も財政が逼迫している。先進国の債務残高は第二次世界大戦後、最も高い水準にあります。

国の財政への不安から、仮想通貨という国の信用度とは無関係な資産に資金が集まるのです。かつては金がその役割を担っていましたが、近年では仮想通貨がその役割を担っています。

2020年の年初から9月3日までの金(ゴールドETF)の+19%の上昇と、ビットコインの+603%の上昇を比較すれば、勝敗は明らかです。

第3位:外国ETF

外国ETFとは、外国の取引所に上場している投資信託で、米国のS&P500や日本の日経平均などの指数に連動して運用されるものです。S&P500に連動する外国ETFに投資することは、米国の株式に分散投資することになります。

海外ETFが富裕層に選ばれるのは、資産インフレに対応できる「低コスト」の資産だからです。

海外ETFの最大の特徴は、年間0.1%程度の低い維持費で運用できることです。日本の一般的な投資信託の年間維持費が1~2%なので、1/10~1/20のコストで運用できることになります。

富裕層はそんな小さなコストを考えるのかと思われるかもしれませんが、成功している富裕層ほど0.1%のコストの大きさを理解しています。海外ETFは、若くて理性的な富裕層、特にインターネットや金融関連のビジネスで成功した人たちが投資する金融商品です。

第2位:ヘッジファンド

ヘッジファンドとは、通常の投資信託のように対象となる資産を購入するだけでなく、その資産を空売りしたり、高度な金融工学を駆使して組み合わせたりすることで、平均以上のパフォーマンスを得ることを目的としたファンドである。

富裕層がヘッジファンドを選択する理由は、「安定したパフォーマンス」を得るためです。

米国の株価指数S&P500は、2020年2月から3月までの約1カ月間で最大33%下落しました。逆に、2020年3月の最安値から2020年12月末までに67%上昇した。

たまたま利益が出たとしても、富裕層はこのようなジェットコースターのようなパフォーマンスを望んでいません。富裕層の一般的な考え方は、多くの資産を持っているので、年に数%の安定した利益が出れば十分だと考えています。

コロナ事件のような激動の市場を経て、株を買うだけでなく、空売りや高度な運用技術を組み合わせて安定したパフォーマンスを生み出すヘッジファンドが再び人気を集めている。

一言で「ヘッジファンド」と言っても、それぞれのファンドが独自の運用戦略を持っており、その結果、値動きやパフォーマンスが全く異なるので、ヘッジファンドを選ぶ際には注意が必要である。

第1位:劣後債(ハイブリッド証券)

劣後債とは、企業が発行する債券の一種。企業が倒産した場合に、通常の社債よりも遅く残余財産を返還する代わりに、高い利回りを提供する金融資産である。株式と債券の中間的な資産クラスという意味で、ハイブリッド証券とも呼ばれる。

2021年9月現在、米国の10年国債の利回りは年1.3%程度ですが、劣後債の利回りは銘柄によって異なりますが、年4~6%程度です。

劣後債が富裕層に人気があるのは、現在の世界的な低金利により、これほどの高利回りを得られる投資先が他にないことと、富裕層の投資嗜好の違いによるものです。

多くの資産を保有している富裕層は、大きなリスクを取って資産を2倍、3倍にしようとは考えず、年に数%の利益が出れば十分と考える傾向があります。

しかし、米国債では年1%の利益では足りず、劣後債では年5%程度の利回りが彼らのニーズにマッチしています。

株価指数CFDトレード手法

投資情報専門ポータルサイトGogoJungleにて電子書籍販売中!

株価指数CFDトレード(SIT)のトレード結果関連記事はこちら

HL-BOX FXトレード

HL-BOX FXトレード手法レポートただいま作成中!

HL-BOX FXトレードの記事はこちら

くるくるトラリピFXトレード

くるくるトラリピFXトレード手法レポートただいま作成中!

トラリピFXトレードの記事はこちら

FX両建てアービトラージ

「FX両建てアービトラージのトレード手法教えます」ココナラにて販売中!

FX両建てアービトラージの記事はこちら

RCIFXトレード

「1時間足チャートRCIを使ったFX手法公開します」ココナラにて販売中

薄毛(AGA)治療薬セット

40代男性ともなると、頭髪の薄毛が気になり始めます。

酒を飲み続けた毛根は相当ダメージを食らっている筈。

AGA薄毛治療の病院やクリニックで処方される二つの有効成分フィナスリドとミノキシジルを取り入れ、自宅で3ヶ月かけて薄毛や抜け毛を徹底的に治療していく男性向けのお買い得なセットです。

フィンサバ、ミノキシジルタブレットがセットに含まれます。

ミノキシジルタブレット+フィナロ

快眠セット

ユニソムスリープジェル+メラトニンhttps://mttag.com/s/gO63DSS5iYc

眠れない夜は睡眠ホルモンメラトニン剤で心地よい眠りへ。

ぐっすり眠れない、目が覚める、疲れが取れないなどの症状から、時差ぼけ解消も!


快眠セット(ユニソム・スリープジェル+メラトニン)

抗うつ剤

レクサプロジェネリック10mg

レクサプロジェネリックは有効成分としてエスシタロプラム5mgを含有する抗うつ薬です。
うつ病・うつ状態や社会不安障害などの様々な心の不調を改善します。


レクサプロジェネリック10mg

アルコール依存症サポート

アンタビュース(ジスルフィラム)500mg

アルコール依存症や慢性アルコール中毒など、毎日の生活にアルコールが欠かせないという方のために、脱却をサポートする薬として用いられています!


アンタビュース(ジスルフィラム)500mg

 

 

にほんブログ村 為替ブログ FX 専業投資家へ
にほんブログ村




-マネーの話

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

恒大集団危機!ウォール街の中国投資は大丈夫か?Hengda Group Crisis! Is Wall Street’s investment in China safe?恒大集团的危机! 华尔街在中国的投资是否安全?

恒大集団危機!ウォール街の中国投資は大丈夫か? 投資に関する有名な格言に「人の裏に道あり、花の山あり」というものがあります。現在、米国の個人投資家はこの格言を実践しているようだ。 バンダリサーチ社によ …

China’s Hengda is the front runner! Will the world be able to cope with the Lehman-grade crisis that will follow?

China’s Hengda is just the tip of the iceberg At the time of writing, the 30-day grace period …

原油価格が7年ぶりに1バレル100ドルになる? Will oil prices hit $100 per barrel for the first time in 7 years? 油价将在7年内首次达到每桶100美元?

原油価格が7年ぶりに1バレル100ドルになる? ハリケーン・アイダで大きな被害を受けたアメリカ・ルイジアナ州。 油田も大きな被害を受けており、生産量の回復には時間がかかる(写真:ロイター/アフロ 8月 …

今こそ買い?中国国債 Is Now the Time to Buy? Chinese Government Bonds 现在是购买的时候吗?中国政府债券

今こそ買い?中国国債 現在、日本の産業界や投資家が直面している最大の課題は、中国とどう向き合うかということです。 1978年、鄧小平氏の指導の下、中国共産党第11期中央委員会は改革開放政策を採択し、こ …

中国発「世界大不況」は起こるのか?

9月20日の週は、中国恒大集団(Evergrande)のデフォルト(債務不履行)に対する懸念から、世界の金融市場は一時的にリスクオフの影響を受けました。 特に20日には、同社が社債の利息を払えなくなり …

Count per Day

  • 628276総閲覧数:
  • 68今日の閲覧数:
  • 82昨日の閲覧数:
  • 52今日の訪問者数:
  • 68昨日の訪問者数:
  • 2011年3月11日カウント開始日:
2021年10月
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031

RSS

Powered by RSSリスティング